成長投資枠が結構な割合で含み損になる( ; ; )

NISAの積立投資枠は毎日約5000円ずつ積立て
1年間で枠いっぱいの120万円を投資するようにしています

内訳としては
 バランスファンド(8資産均等) 3000/日
 オールカントリー        2000/日

旧NISAではS&P500とオルカン積立でしたが、新NISA積立は
自分の年齢を考えて守り重視でバランスファンドを多めにしています
それでも順調に含み益になっています(今のところ6%くらい)

それに引き換え成長投資枠の悲惨なこと( ̄▽ ̄)

新しいNISAでは成長投資枠で個別株に投資できるということが
嬉しくて、1月2月くらいで枠を埋めてしまい(年明けから日本の個別株が
上がりっぱなしのそのタイミングで買ってしまってました)
その後NTTとか結構下げがキツく成長投資枠はほとんど含み益がないばかりか
かなりの割合で含み損になってしまします
配当には税金がかからないとはいえ、評価額が含み損では意味がないですよね
来年からはもう少し慎重に大切な枠を使おうと思います





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女友達とスイートに泊まれる余裕♡

先週末は50を過ぎてから始めた趣味で知り合った
女友達数人と新緑眩しい高原へ。。。

女友達と美しい自然を満喫し温泉に浸かり、美味しいものをたらふく食べ、お酒を飲んで
尽きないお喋り。。。。本当に楽しくて楽しくて
お宿は、豪勢にリゾートホテルのスイートルーム!
眺めも最高、部屋は広くて高級。料理も美味しい
もう最高!!!

世の中はインフレで、実質賃金も下がりっぱなし、年金だって少な過ぎるし、退職金もたいして当てにはならないし。。。とあまり明るい話題がない中、薄給で老後がすぐそこの私が、思いl切って
こんな贅沢で楽しい時間を過ごせるのは、コツコツと株を買っているおかげです。

含み益も1000万円が射程圏内です!
一進一退あるでしょうがこのまま、続けていきたいと改めて思っています

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使ってるのに増えてる(´∀`)

ゴールデンウィークにはもちろん
今週末に気の合う女友達数人と旅行に行くので
まあお金を使う使う。。。( ̄▽ ̄)

新幹線代やホテル代は当然のことですが、
着ていく洋服やら、化粧品までついつい新しいものが
欲しくなってしまい旅行にいく前からかなりのお買い物金額

にもかかわらず、資産残高は減るどころかむしろ増えてる

株式投資をしていない頃は絶対に無かったことですね
お金持ちはどこまで行ってもお金持ちという仕組みが
やっと分かるようになってきました
(我が家は全然お金持ちというレベルからはほど遠いですが。。。)
逆に、使って無いのに何ヶ月分かのお給料が1日で減ることもザラに
ありますけどもね。。。_:(´ཀ`」 ∠):

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やはり医療費が増えてきますね

我が家はお陰さまで家族みんな健康体で
今までほとんど医療費がかかってこなかったのですが
夫が、定年退職をしてホッとひと息をついた頃から
徐々に夫も私も、なんだか体調を崩すようになっってきて
毎月の医療費が増えてきています

夫は65歳で、腸の病気にかかり緊急手術入院から始まり
あまりに高い血圧の治療や長年放置した歯の治療など
以前はほとんどかかっていなかった医療費が最近は1ヶ月に1万円ほどかかるように
なってきました

食費やレジャー費は以前に比べて減ってきていますが。。。
でも、レジャーや食事は楽しいや喜びの時間への出費だから気になりませんが
医療費はあまり嬉しくない出費です
健康は財産だなとつくづく感じています

老後のためにと頑張ってきたので、長く楽しい老後のためにお金だけではなく
健康な体作りのための投資していけたらと思いますね

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万歳!!!年間配当受領金額50万超!!!

日本の個別株jは、高配当を中心に投資しています
中でも、連続増配銘柄、累進配当宣言をそている銘柄などです

ここのところの決算発表で、増配を発表している銘柄が多く
ウキウキです

年間予定配当受け取り金額が税引き後で50万円を超えてきました!

三菱商事、オリックス、トヨタ 自動車、今日は稲畑産業も。。。
こうやって少しづつ増配してくれれば株価も上がるしダブルで嬉しいですね
稲畑産業は優待のクオカードもいつも楽しみ
300株保有、3年以上で5000円のクオカードなので
それを目標に少しづつ下げた時に買い増ししてるのですが
最近は以前に比べてずいぶん高くなってしまい買えていません

暴落は来て欲しくありませんが、たまにはそこsこ下げて欲しいな。。と
長期保有投資はあげても嬉しい下げてもチャンス到来と思えて
メンタルにも良い投資だなとつくづく思います

まだしばらく決算発表が続きますので毎日楽しみです

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5年以上使う予定がなければ投資へ

少し前の日本経済新聞の記事に預金と投資をどう配分するかというのが
ありました

結論、5年以上使う予定の無いお金は、銀行やタンスに寝かせておかず
投資に回すということでした

なぜ5年かと言うと直近50年間の世界株式のデータを元に資産すると

投資期間が1年間 →  プラスになる確率は70%以下
投資期間が5年間 →  プラスになる確率は80%以上

さらに10年15年と伸ばしていくとプラスになる確率はさらに上がるとの結果

私も株式投資を始めて今年5年目に成りますが、当初想像もしていなかったほどの
プラスになっていますし多少の下げでは、マイナスにならなくなりました

2020年に思い切って始めて良かったと思っています
今後、近い将来確実にやってくる老後を安心して過ごせるはず
と言う心の余裕ができています

ただ、もちろん今後もずっと右肩上がりに順調にいくとは思ってませんし、
投資する商品を慎重に調べて良いものに投資しなければ、逆に老後資金を
すっかり失ってしまうと言うリスクもありますので、調子に乗ることなく
勉強を怠らず、続けていきたいと思っています

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GW,出掛けずともお金が消える。。。

GW終わりましたね
我が家は、近場をウロウロする程度で、時に出掛けず
(GW混んでて高いですもん)
陽気も良いので近所をお散歩するだけでも
充分、心地良くてリフレッシュできますね

ただ、特に出掛けずともなぜかお金は出ていきます

ここのところ、為替介入があったりで一気に円高方向へ進んだこともあって資産残高が減少傾向。。。

また資産6000万円目指して頑張らなきゃ!

と言ってもちょっと節約してとかそんなんことでは、実際のところ資産はそんなに増えないんですよね

やっぱり投資した種銭が複利効果を発揮してくれることが一番増えますね

またコツコツ積み上げます

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生まれた時からずっと不景気なZ世代

今朝(2024/5/1)の日本経済新聞に、3月下旬に行った20代から60代までの個人投資家に対するアンケート調査の結果記事が出ていました。

アンケートで明らかになったのは、『貯蓄から投資』への加速が起きていて、新NISAがその変化に拍車をかけているということ。

投資の一般化を示しているのは、給料や年金といった定期収入を何%資産運用に回しているのかという問いで
 
 全体では  10%以上→50%
        20%以上→26%

 Z世代では   10%以上→62%
        20%以上→36%

この結果を見て、随分と投資が浸透してきたな。。。ということと、若い人たちは,

より老後やこれからの生活に不安を感じているんだろうな。。。と思いました。

うちの息子もZ世代ですが、彼が中学生か高校生だったかの時に
『僕たちは生まれた時からずっと不景気だ』そしてさらに
『今の大人たちが、バブルの頃に何も考えずに浮かれていたせいだ。そのツケをぼくらが払わせられる』
みたいなことも言っていたような覚えがあります。
その時に私がなんて答えたかは覚えてませんが。。。(確かに私は20代の前半に浮かれてました( ̄▽ ̄)ごめんなさい)


でもホント今の若い子たちは、大変だな。。。と思います。
でも嘆いてばかりいても始まらないので、まだ始めていない人たちは、上のアンケートの人たちのように
自分の将来のために、長期、分散。低コストで投資を始めて欲しいなと思います。

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おめでとう!!!資産6000万円タッチ!

多分昨夜の米国株市場下落してるし今日は日本株市場は上がりそうも無いので、
多分一瞬の6000万円かなと思うので記念に記録しておきます


5月1日、幸先良いスタート♡

産総額: 60,033,474円
資産の内訳

預金・現金・暗号資産 21,898,206円 36.48%
株式(現物)    24,626,336円 41.02%
投資信託        7,753,157円 12.91%
債券        3,876,800円 6.46%
年金         750,892円 1.25%
その他の資産      1,128,016円 1.88%

一時的にはまた下がったりするとは思うのですが、ぶれることなくこのまま

コツコツ続けていきたいと思います!

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2024/4月末現在資産残高 公開

2024/04/30現在 資産残高

資産の内訳

 預金・現金・暗号資産21,906,200円36.75%
 株式(現物)24,350,965円40.85%
 投資信託7,601,937円12.75%
 債券3,872,219円6.50%
 年金736,130円1.23%
 その他の資産1,141,702円1.92%
 ポイント・マイル67円0.00%

ちなみに1年前の2023/04末の総資産残高  47,686,082

何が起こったのかと思うほど増えてて怖いです。。。

株の含み益が今年に入ってすごく増えたので(そこに円安も加わってWで増えてます)総資産がこんなこtになりました。

ちなみにその他の資産はGOLDです。

去年も秋から積立を止めていますが、勝手に増えてます。

株もGOLDも秋までも含み益なので、あまり浮かれ過技ないようにしなくては。。。

現金だけは、2000万円を最低ライン死守したいと思っています。

さて明日から五月

Sell in mayになりませんように!

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